Что такое «Долларовые облигации»?
Это стратегия доверительного управления, которая нацелена на получение дохода в долларах США, превышающего ставки по депозитам в крупнейших российских банках.
Такое современное финансовое решение для приумножения капитала предусматривает вложения в широкий набор долларовых облигаций из разных стран и секторов экономики с возможностью роста стоимости. Получаемые купоны, то есть доходы по облигациям, вновь вкладываются в стратегию по мере их поступления.
Как работает стратегия?
Профессиональные управляющие тщательно подбирают облигации с возможностью роста курсовой стоимости, а соответственно, и дохода клиента. В зависимости от многих факторов (от отраслевой структуры портфеля, от уровня кредитного риска и др.) и реализуется стратегия управления.
Каковы основные принципы управления стратегией?
Во-первых, для успешной работы стратегии нужно подбирать облигации компаний из разных секторов экономики, чтобы не зависеть от одной компании или отрасли.
Во-вторых, необходимо проводить тщательный анализ бизнеса и финансового состояния компании перед покупкой, чтобы избежать дефолта. Очевидно, что вкладывать свои средства в компанию, которая близка к банкротству, как минимум недальновидно. Поэтому нужно внимательно анализировать, как обстоят дела у бизнеса, в который вы намерены вложиться.
В-третьих, надо соблюдать баланс между привлекательной доходностью и надежностью облигаций. Если сделать акцент на чем-то одном, то вполне вероятно, что такая стратегия не принесет успеха. Например, можно найти доходность и в 10%, но если через пару лет будет дефолт, то можно потерять 80% вложений. Поэтому доходность в 3−4% годовых в долларах при высоком уровне надежности выглядит наиболее оптимально.
И, конечно, вкладывать только в востребованные облигации, которые можно в любой момент продать по привлекательной цене.
А что с доходами?
Для каждой стратегии финансисты Сбер Управление Активами рассчитали возможные сценарии среднегодовой доходности: нейтральный, негативный, позитивный.
При нейтральном сценарии ситуация на рынке развивается в соответствии с ожиданиями аналитиков, а ценные бумаги в составе стратегии приносят доходность на том же уровне, что и в аналогичных периодах в прошлом. Кстати, это наиболее вероятный сценарий развития событий, поэтому именно его берут за основу при расчетах. Согласно подсчетам специалистов, при инвестировании на три года доходность может быть на уровне +3,9% годовых в долларах.
Негативный сценарий предполагает, что ситуация на фондовом рынке развивается хуже, чем ожидания аналитиков. В таком случае стоимость ценных бумаг в составе стратегии растет медленнее или снижается. Если инвестировать на три года, то доходность может составить -0,4% годовых в долларах США.
При позитивном сценарии ситуация на фондовом рынке развивается лучше, а стоимость ценных бумаг в составе стратегии растет быстрее, чем ожидалось. А тут доходность при вложении на три года, как подсчитали специалисты, может составить +8,1% годовых.
Чем выгодно вложение в стратегию?
Во-первых, перспективные активы для стратегии подбирают управляющие, а не вы.
А в этой стратегии всю работу за вас сделают профессионалы, поэтому вы выиграете в качестве и сэкономите время.
«Вход» на рынок еврооблигаций при покупке напрямую очень высокий — от нескольких тысяч долларов. Поэтому для того, чтобы собрать портфель, как в стратегии, нужно в лучшем случае потратить несколько десятков тысяч долларов. К тому же, 80% еврооблигаций торгуется напрямую между профучастниками и доступно только квалифицированным инвесторам.
Во-вторых, у вас будет возможность сделать налоговой вычет. Такая опция предоставляется при инвестировании в стратегию от трех лет.
А еще вы сможете вложить свои сбережения в долларовые облигации крупнейших российских компаний и государственные облигации развитых стран.
У меня есть свободные 100 долларов. Я могу инвестировать?
Да! Минимальная сумма инвестирования, как и дополнительные взносы, в СберБанк Онлайн составляет всего 100 долларов.
А вот в офисе Управляющей компании или отделении Сбер Первый минимальная сумма инвестирования составляет 5 тысяч долларов, а дополнительные взносы — от тысячи долларов.
Кстати, ранее стратегия «Долларовые облигации» была доступна только в отделениях для премиальных клиентов.
Как вложить деньги в стратегию?
Для начала пополните карту. Она должна быть в долларах США. Если у вас нет такой карты, вы можете оформить в СберБанк Онлайн в разделе «Карты» классическую дебетовую, выбрав в качестве валюты доллары США.
После этого оформите стратегию. Чтобы вложиться в новую стратегию, в главном меню СберБанк Онлайн нужно нажать на знак «+» в разделе «Инвестиции и пенсии» и выбрать раздел «Инвестиции в валюте». Далее перейдите на карточку стратегии, введите нужную вам сумму и подтвердите выбор. Поздравляем, вы в шаге от накопления валюты!
А еще больше узнать о «Долларовых облигациях» от Сбербанка вы можете тут.
