Mail.RuПочтаМой МирОдноклассникиИгрыЗнакомстваНовостиПоискВсе проекты
5 июня 2015, источник: Ведомости

ЦБ снизит лимит на проведение сомнительных операций

ЦБ планирует снизить порог сомнительных операций, рассказал «Ведомостям» человек, близкий к департаменту финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ.

Источник: Reuters

Такой шаг планируется, говорил банкир, знающий это от сотрудника ЦБ. Представитель регулятора это подтвердил. «Мы планируем снижать порог сомнительных операций, поскольку считаем, что банки не должны проводить их», — указал он, добавив, что одна из задач ЦБ — обеспечить прозрачность банковского бизнеса.

Более 85% банков сейчас не имеют сомнительных операций выше 3 млрд руб., банки проводят работу по снижению таких операций, соответственно, порог сейчас завышен и логично его снизить, говорит один из собеседников «Ведомостей», это может произойти осенью. «Не исключаем, что изменения будут в этом году», — рассказал представитель ЦБ.

Осенью 2013 г., после того как ЦБ обратил внимание банков на схемы фиктивного импорта, используемые компаниями, работающими с Казахстаном и Белоруссией (через эти страны могло быть выведено $10 млрд и $15 млрд соответственно), ЦБ ввел пределы для сомнительных операций: их размер не должен был превышать 5 млрд руб. в квартал или 5% от оборотов по счетам клиентов. В 2014 г. ЦБ снизил лимиты до 3 млрд руб., или 4% от дебетового оборота. Как будет снижен лимит дальше, пока не ясно, называть какие-то уровни рано, говорит представитель ЦБ, «они будут определяться с учетом проводимого регулятором детального анализа операций банков».

«Нормальным банкам» без разницы — что 3 млрд руб., что 1 млрд руб., рассказывает предправления одного из банков. Те кредитные организации, которые вовлечены в этот бизнес, продолжает он, будут нарушать требования в любом случае.

Попытка ЦБ поставить лимит на проведение сомнительных операций саму проблему «недобросовестных клиентов» не решает, но у банков появляется ориентир и возможность самоограничения, считает партнер ФБК Алексей Терехов. Банки могут для себя определить, добросовестно или нет они выполняют требования государства.

Тем временем ЦБ отмечает снижение числа банков, вовлеченных в проведение сомнительных операций, рассказала вчера председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. Размер сомнительных операций, совершаемых банками и связанных с выводом средств, в 2014 г. снизился втрое — с $27 млрд до $9 млрд, рассказывал зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин (цитата по «Прайму»). Он добавил, что с февраля банки получили право отказать клиенту в оформлении паспорта сделки по внешнеторговым контрактам в случае подозрений в отмывании денежных средств.

В основном ЦБ отслеживает три вида операций — с наличными, транзитные и связанные с ведением внешнеэкономической деятельности, рассказывал банкир. Регулятор проверяет компании — клиентов банка, которые активно снимают наличные, но не ведут реальной экономической деятельности: не имеют сотрудников, договоров аренды, а гендиректор возглавляет еще 10−20 компаний. По транзитным операциям регулятор отсеивает компании, у которых большие обороты по счетам в банке, но при этом компания почти не платит налоги или платит несоизмеримо мало, продолжает он. При ведении внешнеторговой деятельности ЦБ проверяет, за что российская компания предоставляет авансы и предоплаты — «раньше была распространена, например, схема по оплате якобы консультационных услуг».

Пока ни одного комментария, будьте первым!
Чтобы оставить комментарий, вам нужно авторизоваться.
, вы можете комментировать еще  дней
, вы можете комментировать еще  дней
31 деньподписки за59рублей
Оплатите подписку, чтобы читать все комментарии и участвовать в обсуждении новостей