Mail.RuПочтаМой МирОдноклассникиИгрыЗнакомстваНовостиПоискВсе проекты
5 августа 2015, источник: РБК, (новости источника)

Шахты, куры и земля: во что банкир Мотылев вкладывал деньги пенсионеров

Средства клиентов банков и пенсионных фондов финансовой группы Анатолия Мотылева инвестировались в бизнесы, связанные с акционеров — шахту, птицеводческие фабрики и стройку.

Источник: Reuters

Бумаги в интересах собственника

Частично схема вложений в группе Мотылева стала понятна во вторник, 4 августа, когда рейтинговое агентство «Рус-Рейтинг» понизило кредитные рейтинги трем выпускам облигаций компаний, входящих в одну группу с банком «Российский кредит». Помимо облигаций был понижен рейтинг ипотечных сертификатов участия «Инвестиции в будущее», в которые были вложены, по словам двух источников РБК, пенсионные деньги группы.

Облигации на общую сумму 15 млрд руб. ​​​, которым во вторник был понижен рейтинг, были выпущены в ноябре прошлого года компаниями «Трансгазсервис», «Промнефтесервис» и «Стройтемп». Эти компании выступали в роли эмитентов бумаг и действовали исключительно в интересах «Российского кредита», указывается в сообщении «Рус-Рейтинга».

Информацию о том, что некоторые из пенсионных фондов Мотылева имели в портфеле эти бумаги, подтвердил источник, близкий к финансовой группе «Российского кредита». Он сообщил, что в частности накопления «Сберфонда Солнечный берег» вкладывались в облигации «Стройтемпа» и «Трансгазсервиса».

Шахты и птицеводство

Впоследствии пенсионные деньги, как указывалось в проспекте облигаций, инвестировались в различные проекты группы. Так, «Стройтемп» занимался развитием «ОЭУ Блок № 2 шахта «Анжерская-Южная» в Кемеровской области. До прихода на шахту группы Мотылева она испытывала трудности, бывшие собственники накопили долги по зарплате, а губернатор области Аман Тулеев призывал завести на них уголовное дело. Сейчас шахта работает.

«Анжерская-Южная» работает, добывает в среднем 80 тыс. тонн угля в месяц (самый крупный производитель СУЭК добывает в 100 раз больше — прим. РБК), — рассказал РБК попросивший об анонимности чиновник правительства Кемеровской области. — Со сбытом и выплатой зарплаты на шахте проблем давно нет. Но они могут возникнуть — счета шахта держала в «Российском кредите», это грозит остановкой ее работы.

«Промнефтесервис» занимался девелоперским проектом — строительством квартала малоэтажной жилой застройки комфорт-класса «Большой Рогачевский квартал» рядом с городом Лобня, Московской области. По плану общая площадь строений должна составить 100 тыс. кв. метров недвижимости. Застройщиком проекта выступила «Инвестиционно-строительная компания БРК», имеющие тесные деловые связи с финансово-промышленной группы, говорится в пресс-релизе «РусРейтинга».

Последняя новость об этапах реализации проекта, которая опубликована на сайте компании, относится к 23 апреля 2015 года. В ней указывается, что завершена подготовка технического задания застройки.

Риэлторам также о проекте «Большой Рогачевский квартал» мало что известно. «Продажи в этом проекте точно еще не начинались, — утверждает заместитель генерального директора компании Est-a-Tet (специализируется на инвестиционно-риэлторской деятельности) Владислав Луцков. — С учетом того, что закон позволяет открывать продажи квартир и привлекать частных соинвесторов в проект сразу после получения разрешения на строительство, можно предполагать, что этого не произошло».

«Трансгазсервис» декларировала, что собирается вложить 5 млрд рублей в сельско-хозяйственный кластер в Тульской области, а именно в развитие птицефабрик «Ефремовская» и «Суворовская», строительство новой птицефабрики, тепличного хозяйства и свинофермы. «Не могу ничего сказать об этих хозяйствах, кроме того, что таких мертвых птицефабрик в России множество. И они не представляют производственного интереса. Как правило, их трудно реанимировать», — говорит Альберт Давлеев, президент Agrifood Strategies.

Директор «Росптицесоюза» Галина Бобылева также не знает о достижениях «Ефремовской» и «Суворовской». В открытых источниках тоже не много информации об этих хозяйствах. Местные СМИ писали в 2013 году, что из-за отсутствия кормов, которые не на что купить, может погибнуть 180 тыс. кур. «Ефремовская» упоминается в 2014-м году в связи с претензией надзорных органов о том, что загрязняет водоемы.

Берега мечты

Ипотечные сертификаты участия «Инвестиции в будущее» были выпущены управляющей компанией «ФорТрейд», которая, как пояснил источник РБК, знакомый со структурой группы, связана с группой Мотылева через пенсионные фонды. Эта связь подтверждается данными из системы СПАРК.

Обеспечением по сертификатам «Инвестиции в будущее» выступали 100 тыс кв м земли в элитной деревне Жуковка на сумму 11,34 млрд рублей. Помимо этих сертификатов «Фортрейд» сделала еще 5 выпусков сертификатов — «Берег Луны», «Берег солнца», «Берег мечты», «Берег моря» и «Базис».

Два собеседника РБК в группе Мотылева говорят, что в ипотечные сертификаты были вложены средства как минимум двух фондов — «Солнечный берег» и «Солнечное время». По его словам, фонд «Солнечный берег» инвестировал пенсионные накопления в бумаги «Берег луны» и «Берег Мечты». Также Солнечный берег инвестировал в сертификаты «Инвестиции в будущее» 39% портфеля или 6,2 млрд рублей. Залогом по этим бумагам выступала земля, на которой был построен дачный поселок в районе Рублевки.

Пенсионные деньги в эти бумаги можно было вложить хотя бы потому, что облигации «Сторойтемп», «Трансгазсервис» и «Промнефтесервис» были включены в высший котировальный список до 3 августа, когда биржа перевела их в список третьего уровня в связи со снижением рейтинга.

«До 2015 года пенсионные накопления можно было инвестировать в облигации, которые были включены в высшие котировальные списки биржи. Биржа предъявляла определенные требования к эмитентам, но их явно было недостаточно, чтобы защитить интересы инвесторов — в высшие котировальные списки попадали эмитенты 2−3 эшелонов», — поясняет начальник департамента по управлению активами с фиксированным доходом УК’КапиталЪ Ринат Малин.

По его словам, это была лазейка в законе, которой пользовались компании, явно несоответствующие требованиям кредитного качества. «В 2008—2009 годах это привело к тому, что многие НПФ, покупавшие бумаги таких “технических компаний”, получили убытки», — рассказывает Малин.

Московская биржа пока не ответила на вопрос РБК о том, как эти бумаги оказались в высшем котировальном списке, куда входят бумаги таких эмитентов как РЖД, Сбербанк и «Газпром».

В группу Мотылева входило четыре банка — «Российский кредит», АМБ, М-Банк и «Тульский промышленник», у которых были отозваны лицензии в конце июля. Кроме того, Мотылев контролировал семь НПФ. В понедельник ЦБ отозвал за различные нарушения лицензию у пяти — НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Адекта-Пенсия», «Уралоборонзаводский», «Солнечное время» и «Защита будущего». Еще в двух фондах, которые, как считается, контролируется Мотылевым, — НПФ «Сберфонд Солнечный берег» (бывший «Сберфонд РЕСО») и «Сберегательный» — ЦБ ввел запрет на любые операции, кроме выплаты накопительной пенсии. По предварительной оценке ЦБ, объем неликвидных активов фонда составляет 21,5 млрд рублей.