Mail.RuПочтаМой МирОдноклассникиИгрыЗнакомстваНовостиПоискВсе проекты
28 марта 2016, источник: Коммерсантъ-Online

Два банка потеряли лицензии за отмывание

Банк России сегодня отозвал лицензии у Смартбанка и Мосводоканалбанка. Оба банка небольшие: первый входит в четвертую сотню по активам, второй — в шестую сотню. При этом основные претензии регулятора к обоим банкам одинаковые: банки неоднократно в течение года нарушали закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Источник: Фотоархив ИД «Коммерсантъ»

Так, по данным ЦБ, Смартбанк был вовлечен «в проведение сомнительных, в том числе транзитных, операций», а Мосводоканалбанк не предоставлял «в уполномоченный орган сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю». Детали и объемы указанных операций Банк России не раскрывает. При этом Смартбанк упоминался в числе участников «молдавской схемы транзита» по выводу денежных средств за границу. Ряд банков («Рублевский», Интеркапиталбанк, «Балтика», «Европейский экспресс», Русский земельный банк), также участвовавших в этой схеме, уже потерял лицензии.

Помимо этого Мосводоканалбанк, с точки зрения ЦБ, осуществлял рискованную кредитную политику. Банк размещал денежные средства «в низкокачественные активы» и не создавал «адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам и прочим активам». По данным отчетности, на 1 марта объем корпоративного кредитного портфеля банка составлял около 1,1 млрд руб., при этом доля просроченных кредитов была всего 1,2%. Однако после того как банк выполнил требования регулятора «о надлежащей оценке имеющихся рисков», он «полностью утратил собственный капитал». Судя по всему, эти требования ЦБ выставил еще в феврале, так как по итогам месяца капитал банка опустился ниже 160 млн руб. (коэффициент достаточности Н1 опустился ниже 9,5%), хотя еще на 1 февраля достигал 305 млн руб. (коэффициент достаточности Н1 составлял 16,3%).

В обоих случаях, по мнению ЦБ, руководители и собственники кредитной организации «не приняли действенных мер по нормализации» их деятельности. Вместе с тем Мосводоканалбанк еще в начале сентября прекратил прием средств граждан на новые вклады и на пополнение старых. За это время их объем сократился на 17%, до 1,1 млрд руб. По данным «РИА Новости», Смартбанк прекратил выдачу вкладов 24 марта. При этом, по данным агентства, ЦБ отключил банк от своей системы «Банковские электронные срочные платежи» (БЭСП), то есть банк потерял возможность проводить платежи. Как правило, кредитные организации, отключенные от БЭСП, впоследствии лишаются лицензии.

Оба банка входят в систему страхования вкладов. Суммарный объем вкладов населения на 1 марта оценивается в 3,5 млрд руб. Агентство по страхованию вкладов уже объявило, что банки—агенты по выплатам компенсаций будут выбраны до 1 апреля, а сами выплаты начнутся не позднее 11 апреля.

Дмитрий Михайлович

Справка
Что делать, если ваш банк санируют или ликвидируютВ 2015 году Центробанк отозвал лицензии у 93 банков. В январе 2016 года лицензии лишился Внешпромбанк, обслуживавший госкорпорации и чиновников. Финансовые трудности испытывает Внешэкономбанк. В «Интеркоммерцбанке» введена временная администрация. Что делать, если ваш банк уже санируют или ликвидируют после отзыва лицензии, и, как оценить состояние вашего банка — в инструкции.
Пока ни одного комментария, будьте первым!
Чтобы оставить комментарий, вам нужно авторизоваться.
, вы можете комментировать еще  дней
, вы можете комментировать еще  дней
31 день подписки от 59 рублей
Оплатить подписку