Mail.RuПочтаМой МирОдноклассникиИгрыЗнакомстваНовостиПоискВсе проекты
28 мая 2010, источник: Росбалт

Российским банкам запретят «белорусские схемы»

МОСКВА, 28 мая. Банк России готов снабдить банки новым инструментом по борьбе со схемами вывода капитала, пишет сегодня газета «Коммерсант».

Как стало известно «Ъ», рекомендации по раскрытию так называемых белорусских схем банкиры получат в самое ближайшее время.

В общем виде «белорусская схема» выглядит так. В российский банк обращается компания-резидент для проведения платежа нерезиденту (чаще всего зарегистрирован в оффшоре) якобы в оплату поставки товара из Белоруссии. Согласно действующему законодательству, импорт из Белоруссии в Россию не оформляется грузовыми таможенными декларациями (достоверность и подлинность которых российские банки проверяют по базе Федеральной таможенной службы). Товар из Белоруссии ввозится по товарно-транспортной накладной (ТТН), не предполагающей контроля со стороны таможенных органов. Этот документ компания-отправитель средств и предоставляет в российский банк для подтверждения назначения платежа. При этом подлинность ТТН российский банк проверять не был обязан, в результате средства просто выводились в офшор.

Суть рекомендаций ЦБ — проверять подлинность товарно-транспортных накладных по базе данных расчетного центра Нацбанка Белоруссии, доступной через интернет. Если документы, которые принес в банк клиент в обоснование платежа за поставку товара из Белоруссии, не находятся в этой базе, значит, скорее всего, имеет место фиктивный импорт с целью вывода капитала из России, пояснила Ищенко.

Такие операции должны вызывать у банков подозрения с последующим информированием службы финансового мониторинга. По словам Ищенко, банки смогут ознакомиться с рекомендациями уже в ближайшее время.

Рекомендации ЦБ, хотя де-факто и носят для банков обязательный характер,— полумера, указывает директор департамента банковского аудита ФБК Алексей Терехов. «Для того чтобы банк мог отказать клиенту в проведении операции по причине отсутствия ТТН в базе, основание для отказа должно быть закреплено в нормативном акте, а не в рекомендательном письме», — рассуждает Терехов.