Ранее Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) сообщило о раскрытии противоправной деятельности шести микрофинансовых организаций в городе Алматы.
«Решением Агентства по регулированию и развитию финансового рынка лишены лицензий на осуществление микрофинансовой деятельности 2 компании, а также проводится проверка в отношении еще 4-х аффилированных МФО», — сообщили в АФМ.
Агентством установлено, что шесть МФО действовали как единая структура, использовали один офис, где работали более 200 сотрудников. Их деятельность находилась под контролем лиц из зарубежных стран.
«Суд удовлетворил иски граждан о признании 130 договоров гарантии недействительными, таким образом заемщики освобождены от обязательств, а МФО обязаны вернуть полученные средства», — добавили в АФМ.
По данным АФМ, в результате их действий пострадало более 327 тысяч человек, а причиненный ущерб составил 30 миллиардов тенге. По инициативе Агентства прокуратурой города Алматы внесен иск в суд в интересах 327 тысяч граждан. Ранее в АФМ сообщали, что под расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности попали руководители шести МФО — Creditum, Sofi Finance, Hava Finance, SF Offline, POS Credit и «Салем Кредит».
По данным АФМ, клиентов с просроченными платежами принуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы KOKE.KZ, TENGO.KZ и HAVA.KZ. Причем ответственность гаранта наступала только в случае смерти заемщика. За эту услугу взималась плата, многократно превышающая сумму изначального кредита. В итоге заемщики выплачивали в 3−5 раз больше, чем брали изначально. Например, должник Ш. при займе 120 тысяч тенге выплатил по гарантии 446 тысяч тенге, не считая основного долга и процентов.
