Mail.RuПочтаМой МирОдноклассникиИгрыЗнакомстваНовостиПоискВсе проекты
9 октября 2014, источник: ТАСС, (новости источника)

СМИ: антиотмывочный закон требует от НПФ опросить 22 млн россиян

Фонды теперь обязаны идентифицировать клиентов, каждый год обновлять данные о них и следить за сомнительными и крупными операциями

Источник: Reuters

МОСКВА, 9 октября. /ТАСС/. Антиотмывочный закон требует от частных пенсионных фондов опросить 22 млн россиян и проследить, чтобы злоумышленники не отмывали незаконные доходы через накопительные пенсии. Этот закон (115-ФЗ) начал распространяться на фонды с июля 2013 года. Большинство претензий ЦБ, который с лета проверяет пенсионные фонды для допуска их в систему гарантирования, касаются его соблюдения, сообщает газета «Ведомости» со ссылкой на руководителей девяти НПФ.

Фонды теперь обязаны идентифицировать клиентов, каждый год обновлять данные о них и следить за сомнительными и крупными операциями (от 600 тыс. рублей). Они должны сверять свои базы со списком Росфинмониторинга и, обнаружив среди своих клиентов «экстремистов», замораживать их пенсионные счета.

Невыполнение закона грозит штрафами, а при неоднократных нарушениях — отзывом лицензии.

Закон изначально был написан для банков, и слепой его перенос на НПФ приводит к казусам. Как исполнять закон, фонды не знают. ЦБ не спешит писать разъяснения, рассказывают топ-менеджеры еще двух НПФ: «Проверяющие объясняют, как ЦБ может отнестись к той или иной коллизии». Рисковать страшно, переживает один из них: у банков нарушения антиотмывочного закона сейчас самая популярная причина отзыва лицензий.

Еще сильнее беспокоит НПФ обязанность ежегодно обновлять данные о клиентах. Специфика пенсионного бизнеса «не предполагает регулярного посещения фонда клиентом» и у НПФ «отсутствуют инструменты воздействия на клиента с целью понудить его ежегодно предоставлять о себе идентификационные сведения и документы», отмечал замдиректора НПФ «Сургутнефтегаз» Алексей Назаров в переписке с Росфинмониторингом (копии писем есть у «Ведомостей», Назаров подтвердил их подлинность).

В ответе начальник юридического управления Росфинмониторинга Герман Негляд сослался на принцип FATF «знай своего клиента» и рекомендовал фондам провести анкетирование клиентов, направив опросники, либо «устный опрос», а также использовать «иные источники информации, доступные на законных основаниях».

«Закон, изначально написанный под банки, не учитывает, что отмыть незаконные доходы через государственную накопительную пенсию невозможно: в банке злоумышленник может снять деньги со счета в любой момент, а накопления человек получит не раньше достижения пенсионного возраста, и не всю сумму сразу, а равными частями на протяжении многих лет», — указывает председатель совета НПФ «Европейский» Евгений Якушев, формальные требования, написанные для банков, при переносе их на НПФ потеряли смысл.