В 2022 году в Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) поступило 156 обращений от физических лиц с жалобами на действия организаций, деятельность которых может соответствовать признакам лжеброкеров. Из 156 обращений 4 было связано с IPO КазМунайГаза (2,5%). Проанализировав поступившие обращения от физлиц, в АРРФР рассказывают, что в большинстве случаев лжеброкеры используют следующую схему интернет-мошенничества.
Под предлогом осуществления брокерско-дилерской деятельности они привлекают деньги граждан через рекламу в интернете, предлагая инвестировать денежные средства с гарантией получения высокого дохода.
Далее клиенты переходят по ссылкам на сайты лжеброкеров и регистрируются с указанием личных данных и номеров телефонов. После этого им начинают поступать звонки — в основном через зарубежные номера или мессенджеры — от менеджеров лжеброкеров. Они звонят с предложением инвестировать средства в высокодоходные ценные бумаги. Как правило, менеджеры просят перевести денежные средства на банковские счета третьих лиц, в том числе физлиц. А в случае отсутствия денег предлагают оформить кредит онлайн.
Клиенту также предоставляют доступ к личному кабинету на сайте либо торговой платформе лжеброкера. На ней отображается недостоверная информация о высоких доходах жертвы мошенников.
Если клиент изъявит желание вывести денежные средства, менеджеры прекращают с ним связь либо требуют внести дополнительные денежные средства для оплаты различных налогов и комиссий за переводы. Связь с клиентом продолжается до тех пор, пока он предоставляет денежные средства лжеброкеру.
На основании вышеизложенной информации Агентство выделяет несколько основных признаков лжеброкеров:
1) обещание несоразмерно высокой прибыли от вложенных денежных средств в короткие сроки при небольшом риске или его отсутствии;
2) отказ предоставить информацию о лицензии или предоставление поддельных лицензий;
3) отсутствие информации о компании в интернете либо отсутствие на сайте компании сведений о ее собственнике, юридического адреса и контактных данных;
4) просьба о переводе средств на банковскую карту «личного менеджера»;
5) звонки менеджера лжеброкера с разных номеров через мессенджеры;
6) навязчивые звонки лжеброкера в любое время суток;
7) грубое либо непрофессиональное деловое общение.
Список компаний, которые имеют лицензию на осуществление брокерской и дилерской деятельности, а также деятельности по управлению инвестиционным портфелем на рынке ценных бумаг РК, можно проверить на официальном сайте АРРФР. Реквизиты, указанные на интернет-ресурсе Агентства, должны совпадать с реквизитами, которые указаны в лицензии.