Ещё

Что такое «Долларовые облигации» и как они помогут накопить валюту

Все более популярным финансовым инструментом становятся валютные инвестиционные стратегии. О том, что это такое, как ими управляют и как они помогают зарабатывать, читайте в нашем материале.

7 КАРТОЧЕК

1.
Что такое «Долларовые облигации»?
2.
Как работает стратегия?
3.
Каковы основные принципы управления стратегией?
4.
А что с доходами?
5.
Чем выгодно вложение в стратегию?

6.
У меня есть свободные 100 долларов. Я могу инвестировать?
7.
Как вложить деньги в стратегию?

Развернуть

Что такое «Долларовые облигации»?

Это стратегия доверительного управления, которая нацелена на получение дохода в долларах США, превышающего ставки по депозитам в крупнейших российских банках.

Такое современное финансовое решение для приумножения капитала предусматривает вложения в широкий набор долларовых облигаций из разных стран и секторов экономики с возможностью роста стоимости. Получаемые купоны, то есть доходы по облигациям, вновь вкладываются в стратегию по мере их поступления.

Как работает стратегия?

Профессиональные управляющие тщательно подбирают облигации с возможностью роста курсовой стоимости, а соответственно, и дохода клиента. В зависимости от многих факторов (от отраслевой структуры портфеля, от уровня кредитного риска и др.) и реализуется стратегия управления.

Клиентам не приходится вникать в эти тонкости, потому что за ситуацией на рынке наблюдают управляющие. Они же заботятся и о наиболее оптимальном моменте для покупки и продажи бумаг.

Каковы основные принципы управления стратегией?

Во-первых, для успешной работы стратегии нужно подбирать облигации компаний из разных секторов экономики, чтобы не зависеть от одной компании или отрасли.

Во-вторых, необходимо проводить тщательный анализ бизнеса и финансового состояния компании перед покупкой, чтобы избежать дефолта. Очевидно, что вкладывать свои средства в компанию, которая близка к банкротству, как минимум недальновидно. Поэтому нужно внимательно анализировать, как обстоят дела у бизнеса, в который вы намерены вложиться.

В-третьих, надо соблюдать баланс между привлекательной доходностью и надежностью облигаций. Если сделать акцент на чем-то одном, то вполне вероятно, что такая стратегия не принесет успеха. Например, можно найти доходность и в 10%, но если через пару лет будет дефолт, то можно потерять 80% вложений. Поэтому доходность в 3−4% годовых в долларах при высоком уровне надежности выглядит наиболее оптимально.

И, конечно, вкладывать только в востребованные облигации, которые можно в любой момент продать по привлекательной цене.

А что с доходами?

Для каждой стратегии финансисты Сбер Управление Активами рассчитали возможные сценарии среднегодовой доходности: нейтральный, негативный, позитивный.

При нейтральном сценарии ситуация на рынке развивается в соответствии с ожиданиями аналитиков, а ценные бумаги в составе стратегии приносят доходность на том же уровне, что и в аналогичных периодах в прошлом. Кстати, это наиболее вероятный сценарий развития событий, поэтому именно его берут за основу при расчетах. Согласно подсчетам специалистов, при инвестировании на три года доходность может быть на уровне +3,9% годовых в долларах.

Негативный сценарий предполагает, что ситуация на фондовом рынке развивается хуже, чем ожидания аналитиков. В таком случае стоимость ценных бумаг в составе стратегии растет медленнее или снижается. Если инвестировать на три года, то доходность может составить -0,4% годовых в долларах США.

При позитивном сценарии ситуация на фондовом рынке развивается лучше, а стоимость ценных бумаг в составе стратегии растет быстрее, чем ожидалось. А тут доходность при вложении на три года, как подсчитали специалисты, может составить +8,1% годовых.

Чем выгодно вложение в стратегию?

Во-первых, перспективные активы для стратегии подбирают управляющие, а не вы.

Самостоятельно инвестировать очень сложно, особенно если раньше вы этого никогда не делали.

А в этой стратегии всю работу за вас сделают профессионалы, поэтому вы выиграете в качестве и сэкономите время.

«Вход» на рынок еврооблигаций при покупке напрямую очень высокий — от нескольких тысяч долларов. Поэтому для того, чтобы собрать портфель, как в стратегии, нужно в лучшем случае потратить несколько десятков тысяч долларов. К тому же, 80% еврооблигаций торгуется напрямую между профучастниками и доступно только квалифицированным инвесторам.

Во-вторых, у вас будет возможность сделать налоговой вычет. Такая опция предоставляется при инвестировании в стратегию от трех лет.

А еще вы сможете вложить свои сбережения в долларовые облигации крупнейших российских компаний и государственные облигации развитых стран.

У меня есть свободные 100 долларов. Я могу инвестировать?

Да! Минимальная сумма инвестирования, как и дополнительные взносы, в СберБанк Онлайн составляет всего 100 долларов.

А вот в офисе Управляющей компании или отделении Сбер Первый минимальная сумма инвестирования составляет 5 тысяч долларов, а дополнительные взносы — от тысячи долларов.

Кстати, ранее стратегия «Долларовые облигации» была доступна только в отделениях для премиальных клиентов.

Как вложить деньги в стратегию?

Для начала пополните карту. Она должна быть в долларах США. Если у вас нет такой карты, вы можете оформить в СберБанк Онлайн в разделе «Карты» классическую дебетовую, выбрав в качестве валюты доллары США.

После этого оформите стратегию. Чтобы вложиться в новую стратегию, в главном меню СберБанк Онлайн нужно нажать на знак «+» в разделе «Инвестиции и пенсии» и выбрать раздел «Инвестиции в валюте». Далее перейдите на карточку стратегии, введите нужную вам сумму и подтвердите выбор. Поздравляем, вы в шаге от накопления валюты!

А еще больше узнать о «Долларовых облигациях» от Сбербанка вы можете тут.